Universitat Internacional de Catalunya
Sector Financiero: Regulación y Aspectos Básicos de su Funcionamiento
Otras lenguas de impartición: inglés, castellano,
Profesorado
El profesor estará a disposición del alumno vía correo electrónico, a través del cual, se concertarán las horas de despacho.
Presentación
Esta Asignatura está dirigida bien a aquellos estudiantes que estén considerando trabajar directamente en una entidad financiera (e.g. Bancos, Intermediarios, Empresas de Servicios de Inversión, Entidades Aseguradoras), bien a aquellos que estén considerando unirse a cualquier entidad legal, de auditoría o consultoría, puesto que la mayoría de los clientes de dichas entidades se tratan de entidades financieras.
Esta Asignatura está a su vez enfocada a aquellos estudiantes que quieran entender, desde un punto de vista práctico, el funcionamiento y el tipo de actores existentes en la industria financiera.
Requisitos previos
No hay requisitos previos para cursar esta asignatura.
Objetivos
1. Visión Global
Obtener una visión global y una infraestructura general del sector financiero y de los principales actores.
2. Régimen Transfronterizo
Comprender el marco operativo normativo europeo que rige la prestación transfronteriza de servicios por parte de las entidades financieras.
3. Productos & Servicios
Conocer los principales servicios y productos financieros disponibles en el mercado, su regulación y las cuestiones clave relacionadas con los mismos.
4. Tendencias Regulatorias
Conocer las tendencias normativas más relevantes que están obligando a las entidades a revisar sus modelos de negocio y su funcionamiento.
5. Necesidades del cliente
Proporcionar herramientas para mejorar la capacidad de concentración, síntesis y priorización de los alumnos para permitir una futura mejor comprensión de las necesidades de los clientes y la capacidad de identificar sus necesidades.
6. Casos Reales
Trabajaremos en varios casos prácticos reales para analizar y potenciar vuestras habilidades técnicas y de trabajo en equipo. En particular, os enseñaremos a asesorar a los clientes en función de sus necesidades.
Competencias/Resultados de aprendizaje de la titulación
- 02 - Adquirir la capacidad de comprensión, análisis y síntesis
- 03 - Ser capaz de expresar ideas y argumentos con orden y coherencia de forma oral y escrita (técnicas de expresión oral y escrita)
- 04 - Cuidar los estándares de pulcritud y calidad formal en la presentación de documentos
- 05 - Ser capaz de desarrollar habilidades para trabajar en equipo
- 06 - Adquirir habilidades en la toma de decisiones
- 12 - Tener capacidad de organización y planificación
- 13 - Desarrollar el razonamiento crítico
- 14 - Tomar conciencia de la importancia del Derecho como sistema regulador de las relaciones sociales
- 16 - Tener capacidad para utilizar los principios y valores constitucionales como herramientas de trabajo en la interpretación del ordenamiento jurídico
- 17 - Comprender y conocer las principales instituciones públicas y privadas en su génesis y en su conjunto
- 20 - Conocer los aspectos básicos de la argumentación jurídica
- 22 - Ser capaz de identificar e interpretar la documentación de uso habitual en el tráfico jurídico y negocial
Resultados de aprendizaje de la asignatura
1. Habrá adquirido un conocimiento básico del sector financiero, sus participantes y elementos fundamentales.
2. Habrá desarrollado habilidades en la comunicación oral y escrita.
3. Habrá desarrollado hábitos de pulcritud y calidad formal en la presentación de documentos.
4. Habrá desarrollado la capacidad de confeccionar un cronograma de trabajo ante un plazo fijado y preclusivo.
5. Habrá desarrollado la capacidad de redactar escritos utilizando un lenguaje jurídico.
6. Identificará e interpretará la documentación de uso habitual en el ámbito de esta materia.
7. Adquirirá la capacidad de aplicar los conocimientos sobre Regulación Financiera en la práctica.
8. Habrá adquirido habilidades para el aprendizaje autónomo.
Contenidos
Sesión 1: Presentación e Introducción
- Presentación;
- Introducción Asignatura;
- Metodología;
- Calendario;
- Introducción marco normativo Europeo y principales autoridades supervisoras/legislativas;
- Fuentes normativas en España (Ejemplo transparencia Bancaria);
- Caso Práctico semana siguiente: Modelo autoridades supervisoras en UK, Francia, Luxemburgo, USA, Alemania.
Sesión 2: Presentación e Introducción
- Entidades sector financiero;
- Procedimiento autorización y actuación transfronteriza
- Productos & Servicios Bancarios;
- Productos y Servicios de Inversión;
- Los Mercados Bursatiles: Operadores, Mercados (Bolsas, SMN, SOC) y contratos bursátiles (OPA y OPV)
Sesión 3: MiFID
- MiFID i & MiFID II
- Mystery Shopping
Sesión 4: Mystery Shopping
- Caso Práctico Mystery Shopping
Sesión 5: Fondos de Inversión y Fondos de Pensiones
- Casó Práctico: SICAVs, Mariachis, Luxemburgo.
- UCITS;
- AIF
- Fondos y Planes de Pensiones
Sesión 6: Gobierno Corporativo y Control Interno
- Gobierno Corporativo.
- Control Interno;
- Fit & Propper
Sesión 7: Propuesta Creación Bancos
- Caso Práctico Propuesta Creación Banco
Sesión 8: Prevención del Blanqueo de Capitales
- Prevención del Blanqueo de Capitales
- Sujetos Obligados
- Principales obligaciones
Sesión 9: Cyberseguridad & Abuso de Mercado
- Ciberseguridad
- Abuso de Mercado
Sesión 10: Caso Práctico AML
Sesión 11: Prevención de Delitos
- Reforma del Código Penal
- Modelos de prevención de delitos
- Responsabilidad administradores
Sesión 12: Seguros
- Entidades Aseguradoras y Reaseguradoras.
- Productos de Seguro;
- Distribución de Seguros
- IDD
Sesión 13: Caso Práctico Arbitraje Preferentes
Sesión 14: Servicios de Pago & Blockchain
- Servicios de Pago
- PSD II
- Blockchain
Sesión 15: M&A en el Sector Financiero
- Principales tipos de transacciones
- Reorganizaciones
- SIBs
- Due Diligence en el sector financiero
Bibliografía y recursos
Se recomienda la siguiente filmografía, sobre aspectos relacionados con el temario a impartir:
- To big to fail - película que narra la crisis financiera de 2008, centrada en las acciones del Tesoro de EE. UU. Secretario Henry Paulson (William Hurt) y Ben Bernanke (Paul Giamatti), presidente de la Reserva Federal, para contener los problemas durante el período de agosto de 2008 al 13 de octubre de 2008
- The big short - película que muestra cómo Estados Unidos desencadenó la crisis financiera de 2007-2008 por la burbuja inmobiliaria. En la película, explican conceptos como hipotecas de alto riesgo y deuda garantizada.
- Margin Call: la historia principal tiene lugar durante un período de 24 horas en una gran inversión de Wall Street banco durante las etapas iniciales de la crisis financiera de 2007-08.
- La serie de Ozar - Netflix (aquí verá temas relacionados con el blanqueo de capitales y los controles utilizados por entidades financieras)