Universitat Internacional de Catalunya
Sector Financer: Regulació i Aspectes Bàsics del Seu Funcionament
Altres llengües d'impartició: anglès, castellà,
Professorat
El professor estarà a la disposició de l'alumne via correu electrònic, a través del qual, es concertaran les hores de despatx.
Presentació
Aquesta Assignatura està dirigida, bé a aquells estudiants que estiguin considerant treballar directament en una entitat financera (e.g. Bancs, Intermediaris, Empreses de Serveis d'Inversió, Entitats Asseguradores), bé a aquells que estiguin considerant unir-se a qualsevol entitat legal, d'auditoria o consultoria, ja que la majoria dels clients d'aquestes entitats es tracten d'entitats financeres.
Aquesta Assignatura està al seu torn enfocada a aquells estudiants que vulguin entendre, des d'un punt de vista pràctic, el funcionament i el tipus d'actors existents en la indústria financera.
Requisits previs
No hi ha requisits previs per a cursar aquesta assignatura.
Objectius
1. Visió Global
Obtenir una visió global i una infraestructura general del sector financer i dels principals actors.
2. Règim Transfronterer
Comprendre el marc operatiu normatiu europeu que regeix la prestació transfronterera de serveis per part de les entitats financeres.
3. Productes & Serveis
Conèixer els principals serveis i productes financers disponibles en el mercat, la seva regulació i les qüestions clau relacionades amb aquests.
4. Tendències Reguladores
Conèixer les tendències normatives més rellevants que estan obligant les entitats a revisar els seus models de negoci i el seu funcionament.
5. Necessitats del client
Proporcionar eines per a millorar la capacitat de concentració, síntesi i priorització dels alumnes per a permetre una futura millor comprensió de les necessitats dels clients i la capacitat d'identificar les seves necessitats.
6. Casos Reals
Treballarem en diversos casos pràctics reals per a analitzar i potenciar les vostres habilitats tècniques i de treball en equip. En particular, us ensenyarem a assessorar els clients en funció de les seves necessitats.
Competències/Resultats d’aprenentatge de la titulació
- 02 - Adquirir la capacitat de comprensió, anàlisi i síntesi
- 03 - Ser capaç d'expressar idees i arguments amb ordre i coherència de forma oral i escrita (tècniques d'expressió oral i escrita)
- 04 - Cuidar els estàndards de pulcritud i qualitat formal en la presentació de documents
- 05 - Ser capaç de desenvolupar habilitats per treballar en equip
- 06 - Adquirir habilitats en la presa de decisions
- 12 - Tenir capacitat d'organització i planificació
- 13 - Desenvolupar el raonament crític
- 14 - Prendre consciència de la importància del Dret com a sistema regulador de les relacions socials
- 16 - Tenir capacitat per utilitzar els principis i els valors constitucionals com a eines de treball en la interpretació de l'ordenament jurídic
- 17 - Comprendre i conèixer les principals institucions públiques i privades en la seva gènesi i en el seu conjunt
- 20 - Conèixer els aspectes bàsics de l'argumentació jurídica
- 22 - Ser capaç d'identificar i interpretar la documentació d'ús habitual en el tràfic jurídic i negocial
Resultats d’aprenentatge de l’assignatura
1. Haurà adquirit un coneixement bàsic del sector financer, els seus participants i elements fonamentals.
2. Haurà desenvolupat habilitats en la comunicació oral i escrita.
3. Haurà desenvolupat hàbits de pulcritud i qualitat formal en la presentació de documents.
4. Haurà desenvolupat la capacitat de confeccionar un cronograma de treball davant un termini fixat i *preclusivo.
5. Haurà desenvolupat la capacitat de redactar escrits utilitzant un llenguatge jurídic.
6. Identificarà i interpretarà la documentació d'ús habitual en l'àmbit d'aquesta matèria.
7. Adquirirà la capacitat d'aplicar els coneixements sobre Regulació Financera en la pràctica.
8. Haurà adquirit habilitats per a l'aprenentatge autònom.
Continguts
Sessió 1: Presentació i Introducció
1. Presentació;
2. Introducció Assignatura;
3. Metodologia;
4. Calendari;
5. Introducció marc normatiu europeu i principals autoritats supervisores/legislatives;
6. Fonts normatives a Espanya (Exemple transparència Bancària);
7. Cas Pràctic setmana següent: Model autoritats supervisores en UK, França, Luxemburg, USA, Alemanya.
Sessió 2: Presentació i Introducció
1. Entitats sector financer;
2. Procediment autorització i actuació transfronterera
3. Productes & Serveis Bancaris; Productes i Serveis d'Inversió;
4. Els Mercats Borsaris: Operadors, Mercats (Borses, SMN, SOC) i contractes borsaris (OPA i OPV)
Sessió 3: MiFID
1. MiFID i & MiFID II
2. Mystery Shopping
Sessió 4: Mystery Shopping
1. Cas Pràctic Mystery Shopping
Sessió 5: Fons d'Inversió i Fons de Pensions
1. Va casar Pràctic: SICAVs, Mariachis, Luxemburg.
2. UCITS;
3. AIF
4. Fons i Plans de Pensions
Sessió 6: Govern Corporatiu i Control Intern
1. Govern Corporatiu.
2. Control Intern;
3.*Fit & Propper
Sessió 7: Proposada Creació Bancs
1. Cas Pràctic Proposada Creació Banc
Sessió 8: Prevenció del Blanqueig de Capitals
1. Prevenció del Blanqueig de Capitals
2. Subjectes Obligats
3. Principals obligacions
Sessió 9: Cyberseguridad & Abús de Mercat
1. Ciberseguretat
2. Abús de Mercat
Sessió 10: Cas Pràctic AML
Sessió 11: Prevenció de Delictes
1. Reforma del Codi Penal
2. Models de prevenció de delictes
3. Responsabilitat administradors
Sessió 12: Assegurances
1. Entitats Asseguradores i Reasseguradores.
2. Productes de Segur;
3. Distribució d'Assegurances
4. IDD
Sessió 13: Cas Pràctic Arbitratge Preferents
Sessió 14: Serveis de Pagament & Blockchain
1. Serveis de Pagament
2. PSD II
3. Blockchain
Sessió 15: M&A en el Sector Financer
1. Principals tipus de transaccions
2. Reorganitzacions
3. SIBs
4. Due Diligence en el sector financer
Bibliografia i recursos
Es recomana la següent filmografia, sobre aspectes relacionats amb el temari a impartir:
- To big to fail - pel·lícula que narra la crisi financera de 2008, centrada en les accions del Tresor dels EUA Secretari Henry Paulson (William Hurt) i Ben Bernanke (Paul Giamatti), president de la Reserva Federal, per a contenir els problemes durant el període d'agost de 2008 al 13 d'octubre de 2008
- The big short - pel·lícula que mostra com els Estats Units va desencadenar la crisi financera de 2007-2008 per la bombolla immobiliària. En la pel·lícula, expliquen conceptes com a hipoteques d'alt risc i deute garantit.
- Margin Call: la història principal té lloc durant un període de 24 hores en una gran inversió de Wall Street banc durant les etapes inicials de la crisi financera de 2007-08.
- La sèrie de Ozar - Netflix (aquí veurà temes relacionats amb el blanqueig de capitals i els controls utilitzats per entitats financeres)